Офшорные механизмы и решения для Российских компаний. Оффшоры.

http://www.gloffs.com email: tax собачка gloffs.com (gloffs собачка mail.ru) тел: +7 923 616 0718  ICQ: gloffs (277-837-615) skype: gloffs

sipnet: 2271253@sipnet.ru

Банковские счета

В 21-ом веке банковский счет открыть несравненно сложнее, чем в предыдущем веке, когда существовала возможность открытия по настоящему анонимных счетов, где банк не знал настоящего имени клиента.

Справка-рекомендация

При открытии счетов в солидных и респектабельных банках возникает проблема с предоставлением банковской справки-рекомендации, которая является обязательным условием для открытия счета. Как правило, солидные банки отказываются открывать счета без предоставления такой справки (banking reference) и особенно Россиянам. С этой проблемой можно ознакомиться подробнее, нажав на эту строчку.

Например, как-то мы вышли на известный банк The Roayl Bank of Canada с вопросами насчет открытия счетов для наших клиентов, на что нам сообщили, что банк не открывает счета резидентам из бывшего СССР в связи с тем, что они не могут в достаточной мере быть уверены в происхождении денег клиентов из этого региона.

Одним из основных способов, с помощью которого можно преодолеть проблему отсутствия банковской справки, является открытие счетов в Прибалтийских банках, таких как Риэтуму, Оптива, Мультибанка, Парекс или какой-либо другой. По прошествии определенного времени можно попросить один из таких банков выдать вам справку-рекомендацию, которую вы затем сможете использовать для открытия счета в солидном Западном банке. Однако, здесь может возникнуть проблема следующего характера: как правило, респектабельные банки при открытии счета просят, чтобы в справке было написано о том, что банк, выдающий такую справку, подтвердил, что "клиент является заслуживающим уважения и что он всегда исполнял свои обязанности по отношению к банку". Не каждый Прибалтийский банк выдаст справку с таким текстом. Обычно Прибалтийский банк только подтверждает факт открытия счета таким-то клиентом и никоим образом за него не ручается. В связи с этим могут появиться проблемы с открытием счета даже в случае наличия справки от Прибалтийского банка. Некоторые оффшорные банки не такие требовательные и не обращают на это внимания, однако наиболее солидные из них либо вообще отказываются открывать счета клиентам из бывшего СССР, либо требуют, чтобы справка обязательно содержала формулировку о респектабельности клиента. Нам думается, что эта проблема может быть преодолена путем открытия счета в Прибалтийском банке заблаговременно до открытия счета в Западном банке, т.е. например, по крайней мере за 6 месяцев или за год до этого. Тогда, может быть, при определенных обстоятельствах Прибалтийский банк выдаст справку с нужной формулировкой.

Нам интересно бы было услышать мнение представителей Прибалтийских банков по этому поводу. Если вы имеете какое-то отношение к Прибалтийскому банку и имеете возможность оформлять подобные справки с требующейся формулировкой, мы хотим об этом услышать. Присылайте нам свои предложения по адресу: tax собачка gloffs.com 

Управление счетом через Интернет

Практически все Прибалтийские банки уже предлагают управление счета через Интернет с помощью компьютера. Их же Западные коллеги не очень то торопятся это делать. Почему так происходит? Дело тут в том, что в результате истерии по борьбе с отмыванием Западные банки боятся, что власти таких стран, как США или ЕЭС узнают об этом (а именно о том, что счет в таком-то банке открыть очень просто и что реальный владелец может открыть счет на подставное или номинальное лицо, после чего начнет отмывать деньги, управляя счетом через Интернет и находясь на дистанции от банка)  и начнут оказывать на этот банк давление. Ведь при управлении счетом через Интернет у банка нет возможности контролировать личность человека, управляющего счетом, который может оказаться "преступником, отмывающим деньги через Интернет". Как это не абсурдно звучит, но это так и истерия по борьбе с отмыванием денег оказывает непосредственное влияние на условия управления счетом в Западном банке.

Новые требования к клиентам банков

В марте 2003 года самый крупный банк Латвии, Парекс банк, распространил среди своих клиентов информацию о новых требованиях, предъявляемых к всем владельцам счетов в этом банке. Банк попросил всех своих клиентов заполнить анкету, вместе с которой предоставить банку документы, характеризующие хозяйственную деятельность клиента (например, типовые договоры, финансовые отчеты, инвойсы или другие документы). Если же счет открыт на физ. лицо, то банк просит таковых указать источник происхождения средств и представить документы, его подтверждающие. Анкета, которую должен заполнить клиент, вообще вызвала у нас изумление! В ней есть такие интересные пункты, как, например, информация о том, будут ли производиться платежи из таких государств, как отсталый Афганистан и в то же время такая страна, как США. Данный пример наглядно показывает, что  что после вступления в Европейский Союз Прибалтийские банки вынуждены более внимательно изучать бизнес своего клиента. Однако, из этого не следует, что все Прибалтийские банки теперь автоматически становятся такими же респектабельными, как и их коллеги из соседних Европейских стран. Крах банка Паритате еще долго не будет забыт. По крайней мере, мы не дадим нашим читателям забыть о том, как в июне 2001 году деятельность банка Паритате была приостановлена в виду его банкротства. 

Где можно открыть счет?

Если вы хотите открыть себе расчетный  счет в Прибалтийском банке, то мы можем помочь вам с открытием счета в банке Риэтуму. Наш гонорар за открытие счета в банке Риэтуму составляет  $100. Сам банк за открытие счета возьмет с вас еще 100 евро, но эту сумму можно будет заплатить позднее, когда на ваш счет поступят денежные средства.

Если вы хотите открыть для себя кодированный счет частного лица, то, к сожалению, такие счета  банк больше не открывает. Объясняется это тем, что защитить имя владельца счета от третьих лиц можно с помощью оформления счета на имя офшорной компании и если клиент не хочет использовать для этого такую компанию, то значит у него мало денег на приобретение компании и, следовательно, банку неинтересно открывать такому клиенту счет.

Надо сказать, что мы были приятно удивлены многочисленными вариантами удаленного управления счетом, предлагаемыми этим банком. Система тестования платежных поручений также представляет интерес для тех, кто озабочен возможной потерей конфиденциальности при управлении счетом на расстоянии.

В этой статье можно прочитать о том, стоит ли держать деньги в Прибалтийских банках.

Как-то наши коллеги порекомендовали нам новый банк, находящийся в юрисдикции St. Vincent. Название банка: The Loyal bank. Здесь вы можете посетить сайт этого банка в Интернете. The Loyal bank предлагает управление счетом через Интернет, а некоторая часть  информации на его сайте на русском языке. При открытии счетов в этом банке, как всегда, возникает проблема с банковской справкой-рекомендацией, но к счастью, мы сумели договориться с этим банком о том, что Российские клиенты, открывающие себе счета в этом банке через нас, получают зеленый свет.

Наш стандартный гонорар за помощь по открытию счета в этом банке - $100.

Еще один неплохой банк, в котором можно открыть личный или корпоративный счет: Bank Crozier.

Минимальная сумма депозита для открытия счета в этом банке составляет $5000. При открытии банковского счета также требуется банковская справка от другого банка, например, банка Риэтуму или какого-либо другого Прибалтийского банка. Банк предоставляет услугу по управлению счетом через Интернет.

Внимание! В последнее время к нам начинает поступать не совсем хорошая информация об этом банке. Пока мы не знаем, насколько эта информация правдива.  Поэтому мы рекомендуем вам осторожно относиться к процедуре открытия счетов в этом банке.

Не так давно мы узнали о еще одном банке на С. Винсенте, который предлагает открытие как личных, так и корпоративных счетов: United bank http://www.united-bank.net/openaccount.cfm

Минимальная сумма депозита для открытия счета в этом банке составляет 5000 Евро. Т.к. мы впервые услышали об этом банке, то решили навести справки и вот, что нам ответил один из наших зарубежных коллег:

Да, мы слыхали об этом банке. Он существует уже несколько лет и я еще ни разу не слышал о нем ничего плохого. За последние несколько лет власти С. Винсента закрыли там много "пустых" банков, но не этот. В настоящее время власти этой страны строго относятся к банкам, работающим там. Если вы помните, то эта страна как-то попала в черные списки FATF, но затем "исправилась" и была быстро оттуда вычеркнута. Поэтому, похоже, что это стабильный банк. Но с другой стороны Банк Crozier также казался стабильным...

Далее, существует Гибралтарский филиал известного Датского банка Jyske bank. Минимальная сумма депозита при открытии счета составляет  $40000. Это продвинутый банк с отличным сервисом, но надо иметь в виду, что корпоративный счет в Jyske bank не рекомендуется использовать для большого количества перечислений т.к. это инвестиционный банк, который помогает клиенту вкладывать деньги в доходные инструменты на международном финансовом рынке, и они не заинтересованы в том, чтобы клиент постоянно делал перечисления в разные места. Поэтому, если вам требуется счет для постоянных перечислений и расчетов со своими партнерами, то для этой задачи лучше всего подходит любой Прибалтийский банк. Русским клиентам в данном банке открыть счет очень нелегко.

Наряду с Jyske банком можно попробовать открыть счет в Англо-Ирландском банке в Вене, Австрия. Anglo-Irish bank также, как и Jyske bank,  является известным инвестиционным банком, имеющим отличный рейтинг в банковских кругах. Минимальная первоначальная сумма для открытия счета: $25000. Этот банк также не заинтересован в открытии обычного расчетного счета.

Стоимость открытия счета в Jyske банке и Англо-Ирландском банке составляет $200. Здесь надо иметь в виду, что открытие счетов в этих двух банках - не простое предприятие, т.к. оба банка требуют от клиентов предоставить исчерпывающую документацию о бизнесе клиента, источнике происхождения денег и, конечно, банковскую справку-рекомендацию от другого банка, хотя в случае Англо-Ирландского банка при разговоре с руководством этого банка нам дали понять, что если у потенциального клиента нет возможности предоставить такую справку, то можно обойтись и без нее. Самое главное только состоит в том, что клиент должен предоставить исчерпывающую информацию о своем бизнесе и источнике происхождения денег.

Во время переговоров с Кипрским филиалом очень респектабельного Европейского банка нам дали понять, что банк не против того, чтобы открыть счет русскому клиенту, не живущему в России и занимающемуся бизнесом за пределами России. Причина тут состоит в том, что банку во много раз проще проверять происхождение денег, проходящих по счету клиента, в том случае, когда он живет за пределами России, нежели в самой России или в СНГ. В том же случае, когда клиент живет в России и занимается бизнесом только в России или СНГ, у банка просто нет возможности выяснять происхождение денег, проходящих по счету клиента. Следовательно, для банка такой клиент будет высокорискованным и поэтому банк захочет избавиться от такого клиента. Поэтому банк предпочитает не связываться с такими клиентами.

Известно, что специалистами в обслуживании клиентов из России и СНГ являются Прибалтийские банки в силу знания Русского языка и отличного понимания менталитета бизнесмена из России и СНГ. Для крупных Европейских банков менталитет клиента из России или СНГ - загадка. Поэтому они предпочитают просто с ними не связываться.

Надо заметить, что сотрудники упомянутого выше филиала на Кипре известного первоклассного Европейского банка сообщили нам, что они могут пойти навстречу клиенту, проживающему в России (т.е. открыть ему счет), в том случае, если данный клиент сможет организовать прохождение денег по своему счету таким образом, чтобы банку был ясен характер  движения денег по счету и банк ясно понимал бизнес клиента, образование прибыли на счету клиента и т.д. Если клиент сможет гарантировать отсутствие сомнительных транзакций, то вполне возможно, что счет клиенту будет открыт. Конечно, банку легче всего будет понять такой бизнес клиента, когда тот занимается сугубо международным бизнесом, т.е. покупает что-то в одной стране, а продает в другой. Тогда шансы на успешное открытие счета многократно поднимаются.  

Пример открытия счета в Швейцарском банке

Говоря о банках, хотелось бы также привести оригинальный пример Швейцарского банка SwissNetBank, сайт которого находится по следующему адресу в Интернете: http://www.swissnetbank.com/

Примечание: данный банк, похоже, прекратил открытие счетов через Интернет. Однако, несмотря на это, информация, приведенная здесь, поучительна.

Этот банк предлагает оригинальные услуги по открытию и управлению счета через Интернет. При этом открытие счета в этом банке имеет следующие особенности:

Внимательно прочитав изложенные выше условия открытия и функционирования счета, становится видно, что SwissNetBank перенес задачи по удостоверению личности клиента на другие банки, т.к. при открытии счета клиент обязан предоставить кредитную карту на свое имя и почтовый адрес в стране своего проживания. Но этого тоже недостаточно: ведь снять деньги со счета можно только путем перечисления на другой счет в другом банке, открытый на имя клиента.

Особенности открытия счета

Как уже упоминалось ранее, России в списке стран, граждане которых имеют право открывать счета в этом банке, нет. Поэтому единственным выходом из создавшегося положения является открытие счета на другое имя. При этом необходимо открыть реальный счет в другом банке на имя человека, проживающего в стране, название которой находится в списке, а это, конечно, совсем непросто. Можно попробовать использовать для этой цели малоизвестный банк, который можно ввести в заблуждение насчет истинного имени клиента. Вполне возможно, что для этой цели сгодится какой-нибудь третьесортный банк в Латвии или другой стране, который закрывает глаза на законодательство против отмывки денег лишь бы открыть больше счетов. Однако, надо понимать, что размещение денег в таких банках чревато опасностью их лишиться, хотя, если использовать такой третьесортный банк только в качестве транзитного счета, то можно быть более или менее уверенным в сохранности своих денег. Этот  же банк должен обладать возможностью открытия кредитных карт типа Visa или Master Card.

И еще, необходимо использовать услуги секретарской конторы, предоставляющей услуги по получению/отправке корреспонденции. Ведь пароль для управления счетом высылается заказной почтой по почтовому адресу, который укажет клиент. Нельзя забывать о том, что заказная почта предполагает, что почтовый служащий, доставляющий письмо из банка, обязан будет удостовериться в личности клиента при вручении ему письма. А это серьезно усложняет задачу по открытию счета. Получается, что в одной из стран, приведенных в списке, должен проживать человек, который покажет почтальону свой паспорт.

Интересно будет еще поработать над этим вариантом т.к. бесплатное открытие счета в Швейцарском банке - довольно таки интересное предложение. Может быть, представители третьесортных банков, случайно наткнувшись на наш сайт, свяжутся с нами и выскажут свое мнение касательно варианта по открытию счета в SwissNetBank и того, как они могут нам помочь в решении этой проблемы?

Борьба с отмыванием денег

При открытии счетов в Западных банках необходимо отдавать себе отчет в том, что развитие законодательства во всем мире по борьбе с отмыванием денег, являющееся отличным предлогом для конфискации активов состоятельных и преуспевающих людей правительствами развитых стран, создает проблемы, связанные с открытием банковских счетов и оффшорных компаний. С этими проблемами можно ознакомиться здесь. Банкиры солидных банков перед открытием счета тщательно проверяют личность каждого клиента с тем, чтобы избежать возможных проблем, связанных с обвинением в пособничестве при отмывании денег. Ни в коем случае не открывайте себе счета в банках США, если только у вас не такой бизнес, который требует наличия такого счета. Здесь можно прочитать о том, почему опасно держать деньги в США.

Вы также можете попытаться открыть счет самостоятельно. Однако имейте в виду, что вы сможете это сделать только лично появившись в банке. При этом вы даже, может быть, сможете обойтись без справки-рекомендации, если сумеете убедить банкира в том, что не занимаетесь отмыванием денег или какими-либо другими преступлениями, хотя надо заметить, что Русским становится все труднее и труднее открывать счета в респектабельных банках без такой справки. Согласно последним рекомендациям по борьбе с отмыванием денег Западные банки особенно осторожно относятся к тем клиентам, которые происходят из стран, где по их мнению законодательство против отмывания денег работает недостаточно эффективно. В России такое законодательство вступило в силу только с 1 января 2002г.  Поэтому, открытие счета в солидном банке по почте без предъявления справки-рекомендации стало практически невозможным предприятием и особенно для Русских.

Один из наших коллег поведал нам историю о том, как его друг пытался открыть счет в Лихтенштейне. Эта история нам так понравилась, что мы решили опубликовать ее здесь, чтобы нашим читателям стало яснее, каким именно образом открываются счета в таких "труднодоступных" банках, как банки Лихтенштейна:

Один мой знакомый ездил пару лет тому назад в Лихтенштейн для того, чтобы открыть себе там счет. В принципе ему было сказано, что у него не так много денег, чтобы открыть себе счет в Лихтенштейне. У меня такое ощущение, что банк открыл бы ему счет только в том случае, если бы у него было больше миллиона. Все таки банкир согласился встретиться с моим другом, вероятно в виду того, что мой друг кое-что понимал в банковском деле, а также т.к. они разговаривали по-немецки, то банкир ему открылся и они разговаривали часа четыре о том, как функционируют банки Лихтенштейна. Банкир сказал моему другу, что он с удовольствием откроет ему счет как только он сделает свой первый миллион долларов и что он как раз и является таким типом клиента, в которых его банк заинтересован. Банкиры предпочитают лучше узнавать будущих клиентов на подобных встречах, но суть разговора состояла в том, что как только вы будете приняты в качестве клиента, вам будет разрешено делать что угодно (например, без проблем класть на счет крупные суммы наличных денег в том случае, если вы, конечно, предоставите банку факсимильную копию контракта или что-то еще, что можно положить в папку), а банк при этом будет изо всех сил защищать вас. Они с легкостью наврут иностранным правительствам, если к ним придут запросы в отношении клиентов банка. В банках Лихтенштейна  не приветствуются только немцы и американцы т.к. эти две страны причиняют Лихтенштейну больше всего проблем. То же самое, кстати, происходит и в Андорре, где также не любят открывать счета гражданам Франции и Испании. 

Международная Финансовая Полиция (FATF) и другие официальные учреждения, участвующие в борьбе против отмывания денег, постоянно оказывают давление на оффшорные банки с тем, чтобы попытаться снизить количество клиентов таких банков. Одним из способов такого давления являются требования идентификации личности клиента под названием "Знай своего клиента" (Know your customer rules). Ниже мы приводим список документов, которые обычно запрашиваются банками и финансовыми учреждениями у новых клиентов при открытии ими счетов:

1. Полное имя клиента, адрес его постоянного местожительства, номер телефона и факса, дата и место рождения, национальность, род деятельности. Если речь идет об индивидуальном счете, то необходимо указать цель открытия счета, а также источник происхождения средств, которые поступят на счет. Кроме того, заявление должно содержать формулировку, разрешающую учреждению получить независимую проверку сведений, представленных клиентом.

2. Заверенные копии первых четырех страниц паспорта клиента.

3. Заверенные копии последних квитанций, полученных при оплате за коммунальные услуги (такие, как оплата за телефон, электроэнергию), на которых читается фамилия и адрес проживания клиента.

4. Рекомендательное письмо от банка, в котором клиент имел счет в течение не менее 2 лет. Указанное письмо должно быть оформлено на бланке банка, а также оно должно содержать в себе формулировку, свидетельствующую о том, что клиент был хорошим клиентом этого банка в течение указанного периода времени.

5. Рекомендательное письмо от какого-либо специалиста (бухгалтера, юриста и т.д.), с которым клиент имел дело в течение не менее 2 лет. Это письмо также должно быть оформлено на бланке этого специалиста и свидетельствовать о том, что указанный клиент был примерным клиентом в течение не менее 2 лет.

Приведенный выше список наглядно показывает, как с каждым годом мы все больше и больше оказываемся "заложниками" учреждений, которым предоставляется эта информация не говоря уже о том, сколько головной боли приходится на себя брать при оформлении всех этих документов.

Здесь можно прочитать интересное высказывание одного из Швейцарских банкиров о том, как США пытаются получать сведения о клиентах офшорных банков, включая Швейцарские.

Открытие счета на другой паспорт

Один из интересных вариантов открытия счета состоит в приобретении второго гражданства (иностранного паспорта) с другим именем, по которому потом можно открыть счет в одном из банков, представленных выше, получить у них справку-рекомендацию по прошествии, скажем 6 месяцев, а затем открыть счет в солидном банке. Тогда у государственных органов России не будет ни малейшего шанса найти ваш счет и конфисковать ваши деньги, обвинив вас в отмывании денег. С общей информацией о вторых паспортах можно ознакомиться здесь. 

Говоря о возможности прятать в зарубежных банках крупные суммы с помощью второго паспорта, оформленное на другое имя, необходимо учитывать, что развитие новых технологий может в ближайшем будущем нанести огромный удар по тем, кто использует в своих финансовых махинациях вторые паспорта. Дело в том, что в Западных странах активно осваивается новая технология опознания личности человека по сетчатке его глаз. В ближайшем будущем во многих аэропортах мира будет устанавливаться специальная аппаратура, позволяющая опознать личность человека без предъявления паспорта, т.е. отпадет необходимость показывать служащим аэропорта наличие визы на посещение страны и другие документы. С одной стороны, эта технология позволит ускорить продвижение туристов через пограничные пункты пропуска людей, но с другой стороны - представьте себе, что вы приехали в банк с паспортом на другое имя, а аппаратура, установленная в банке, сразу опознает вашу реальную личность.

Кроме этого, мы хотели бы обратить ваше внимание на то, что надо очень осторожно относиться к открытию банковского счета на свое реальное имя даже в респектабельном банке в Швейцарии или Лихтенштейне. Ведь как только вы откроете счет на ваше реальное имя, сохранность ваших денег зависит не только от надежности банка, в котором открыт ваш счет, но, прежде всего, от того, как этот банк охраняет тайну имени владельца счета. 

Здесь можно прочитать статью о том, как банковская тайна в Швейцарии все больше и больше становится похожей на Швейцарский сыр с большими дырками в нем. 

Согласно последнему законодательству, принятому на острове Мэн, каждый банковский файл теперь должен содержать фотографию клиента и адрес его проживания. Эта информация могла бы оказаться очень интересной для террористов и похитителей людей с целью выкупа. Например, известно, что несколько лет тому назад из Американской брокерской компании был выкраден список ее основных клиентов, проживающих на Филиппинах, после чего в течение одного месяца каждый упомянутый в списке человек или член его семьи был похищен преступниками с целью выкупа.

Владелец журнала Offshore Alert (http://www.offshorebusiness.com), который известен тем, что обвинил крупную организацию по регистрации оффшорных компаний The Harris Organisation в жульничестве и растрате денег своих оффшорных клиентов, в одной из своих статей заявил о том, что у него есть контакт, который имеет возможность выяснить сумму счета, информацию о владельце счета, подробности всех перечислений и другие данные по этому счету почти во всех оффшорных банках. Стоит эта услуга от $5000 до $7500 в зависимости от банка и юрисдикции. Это заявление еще раз подтверждает необходимость сохранения наименования банка, в котором открыт ваш счет, в тайне а также желательность оформления счета на другое имя по другому паспорту.

Вообще, применение банковского паспорта для открытия счета в Западном банке на другое имя - очень эффективный способ сохранения своих финансовых дел в тайне от кого бы то ни было. Однако в связи с последними событиями в законодательстве по отмыванию денег эффективное использование банковского паспорта с каждым годом становится все более трудным и дорогостоящим предприятием.

В последнее время практически все Западные банки очень тщательно проверяют личности Русских владельцев счетов. В связи с этим мы вам не рекомендуем при открытии банковского счета класть на него все ваши деньги даже если это первоклассный банк. Наоборот первоклассные банки наиболее тщательно проверяют происхождение денег клиентов, происходящих из тех стран, где отсутствует законодательство об отмывании денег. Также известно, что правительство США использует любые незаконные способы неформального получения информации о владельцах счетов в оффшорных банках вплоть до подкупа и шантажа. Если правительство самой "свободной" и демократичной" страны во всем мире поступает таким образом то что можно ожидать от сотрудников посольств и консульств России, среди которых как известно есть люди, которым были поручены определенные задания? Как это ни странно звучит гораздо надежнее открыть несколько счетов в нескольких средних банках, чем положить все ваши деньги в один первоклассный Швейцарский банк.

Конечно, если вы - государственный чиновник, то вам особенно нечего бояться т.к. государственные структуры России не станут заниматься вашими махинациями, если у вас конечно еще остались связи. Например, известно, что представители Швейцарской прокуратуры в рамках борьбы с отмыванием денег собрали огромное количество компрометирующего материала на некоторых политических деятелей, имеющих близкие связи с правительством России. Эти материалы были переданы правоохранительным органам РФ, однако на этом все и закончилось, а Швейцарский прокурор обиделся на представителей прокуратуры РФ в связи с тем, что Российские власти не захотели с ним сотрудничать и обмениваться информацией.

У государственных органов таких стран, как США, появился еще один способ нарушения банковской тайны офшорного банка. Как только у них появляются подозрения в отношении какого-либо лица со счетом в определенном офшорном банке, который находится в другой стране,  то они могут попросить данный банк приостановить операции по счету данного лица в банке, в ответ на что банк может либо игнорировать данный запрос и передать его по инстанции в местные органы по борьбе с отмыванием денег, либо подчиниться. И как это не странно, в большинстве случаев банк предпочитает сдать своего клиента с потрохами и не упрямиться. Почему? Потому что если банк заупрямится, то он может оказаться в поле пристального внимания государственных органов, например, США. Как правило, проявление внимания к такому банку приводит к тому, что как только другие клиенты данного банка узнают об этом, то они уже не захотят держать в нем свои деньги т.к. прекрасно понимают, что крах банка уже недалек. И в результате начинается отток денег из банка (бегство клиентов в другие банки), после чего банк вполне может оказаться неплатежеспособным.

Поэтому банк предпочтет сдать одного из своих клиентов для того, чтобы сохранить свой бизнес и защитить всех остальных клиентов от возможных проблем. Для предупреждения возникновения таких проблем в будущем банки стараются как можно оперативнее закрывать счета подозрительных лиц без объяснения каких-либо причин т.к. если банк не сделает этого сейчас, то он может поставить под угрозу не только свой собственный бизнес, но и бизнес всех своих клиентов.

У банка могут появиться дополнительные проблемы в случае слишком ретивой защиты "подозрительного" клиента. Крупные банки-корреспонденты могут разорвать с ним корреспондентские отношения, как недавно крупные Американские банки разорвали корреспондентские отношения с рядом "подозрительных" Российских банков. А если взять, к примеру, упомянутый выше Loyal Bank, то если зайти на сайт этого банка, то можно увидеть, что у данного банка очень маленький список банков-корреспондентов. О чем это говорит? А о том, что крупные Западные банки не желают поддерживать с Лояльным банком корреспондентские счета, чтобы их ненароком не обвинили в потворстве отмыванию денег. Отсюда следует вывод о том, что если какое-то лицо пытается выйти на международный финансовый рынок, где правит доллар США, то придется играть в навязываемые США правила игры, т.к. иначе непременно возникнут проблемы даже если все делать по закону. А главная причина заключается в слишком широком толковании признака "подозрительности" финансовых операций.

Ни в коем случае не перегоняйте ваши деньги напрямую в банк, где у вас основной счет, а делайте перечисления через один или несколько других банков, например, Прибалтийских, где достаточно просто открыть счет на другое имя. В этом случае вы поставите на пути сыщиков непреодолимую преграду, состоящую из нескольких счетов, которые, казалось бы, не имеют друг к другу никакого отношения. Если у вас возникла необходимость открыть счет на другое имя, обращайтесь к нам и мы вам порекомендуем подходящий план действий, который позволит вам в будущем избежать ошибок.

Идеальный вариант действий состоит в открытии, как минимум, трех счетов в разных странах. Первый счет открывается в Прибалтийском банке на другое имя по другому паспорту и на этом счету никогда не нужно держать значительные суммы денег. Этот счет можно использовать для проведения торговых операций с вашими партнерами.

После этого открывается второй счет в надежной юрисдикции, например, такой как Лихтенштейн. Здесь банку можно показать свой реальный паспорт и хранить на этом счету основную часть капитала. При этом возникающую прибыль можно перечислять со счета в Прибалтийском банке на счет в Лихтенштейне только в том случае, если вы осуществляете расчеты со своими партнерами, перечисляя деньги на их счета в разных странах. Чем больше у вас партнеров и чем больше приходится делать перечислений, тем лучше, т.к. даже если заинтересованные лица получат информацию о сделанных вами перечислениях с Прибалтийского счета, то не смогут определить, какой же из этих счетов - ваш реальный счет, на котором находится основная часть вашего капитала. Еще более надежный вариант, это отсутствие каких-либо перечислений с вашего Прибалтийского банка на ваш основной счет в Лихтенштейне. Это проблема решается следующим образом: поездка в Европу, где вначале вы заезжаете в Прибалтику и снимаете деньги со счета наличными, а затем вы приезжаете в банк в Лихтенштейне, где находится ваш основной счет, и вносите эти деньги наличными. В таком случае вы сумеете избежать какой-либо связи между этими двумя счетами.

Еще один вариант второго счета, который также может его дополнять, это размещение вашего капитала в оффшорных фондах.

Для того, чтобы не дать заинтересованным лицам возможности узнать о местонахождении вашего основного счета, необходимо сделать так, чтобы при расходе денег не "засветился" ваш основной счет. Для этого вы открываете третий счет в другом банке и другой стране, к которому привязывается кредитная карточка, по которой вы и будете снимать деньги. 

Как видите, открытие счета - сложная операция, требующая тщательной подготовки и продумывания ваших дальнейших действий.

Здесь можно прочитать о реальном событии с реальным человеком, у которого возникли проблемы из-за того, что он недостаточно надежно спрятал информацию о своих банковских счетах от своих партнеров.  

Т.е. говоря простыми словами, не относитесь к открытию счета в банке как к обыкновенной процедуре. Через какое-то время вы можете пожалеть, что открыли счет на свое реальное имя. Приобретение второго паспорта, будь он настоящий или поддельный, или даже нескольких паспортов на разные имена - очень важное условие вашего выживания в мире, где банки становятся все более и более уязвимыми мишенями, по которым постоянно стреляют правительства высоко налоговых стран. Но никогда не забывайте о том, что с каждым годом в банках вводятся специальные процедуры по выявлению тех клиентов, которые подозреваются в том, что они при открытии счета использовали поддельный или банковский паспорт. Конечно, в данном случае мы не имеем в виду Прибалтийские банки, которые изо всех сил пытаются привлечь клиентов из СНГ.

Оформление банковского счета на потерянный паспорт

Внимание!

Нижеследующая информация приводится ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО В ОЗНАКОМИТЕЛЬНЫХ ЦЕЛЯХ. Ни наша компания, ни банки, с которыми мы сотрудничаем, не открывают счета на потерянные паспорта. Если вы захотите открыть счет на потерянный паспорт, то вам придется каким-то образом заверять его у нотариуса, а также заверять у нотариуса образец подписи человека, на который счет будет оформляться. Каким образом вы сумеете это сделать учитывая политику банков по тщательной проверке идентичности документов, представляемых клиентами банку, мы не имеем ни малейшего понятия. Поэтому, если вы вдруг решите пойти по такому пути, то вы будете это делать только на свой страх и риск.

Что касается оформления банковского счета на другое имя, то вы можете поэкспериментировать с использованием утерянного (или украденного) Российского зарубежного паспорта. Вклейте в этот паспорт свою фотографию и у вас появилась новая личность с совершенно другим именем, которая не имеет к вам никакого отношения. Пускай теперь ваш банкир сообщает налоговым властям РФ о том, что некто Иванов открыл счет в его банке. Какое вам до этого дело? Но тут возникает другая проблема. Ведь этот некто Иванов в действительности проживает где-то в России и его легко вычислить по серии и номеру паспорта. Поэтому при использовании такого паспорта не рекомендуется держать на одном таком счету значительную сумму. Кроме того, вообзе неизвестно, сумеете вы в каком-либо банке открыть счет на "левый" паспорт, учитывая тщательные меры, принимаемые банком по идентификации клиентов.

В связи с этим хотелось бы обратить ваше внимание на официальный документ, опубликованный Финансовой Комиссией острове Мэн в отношении открытия счетов в банках Российскими гражданами, предъявляющими Советский заграничный паспорт старого образца. Отрывок из этого документа, касающийся владельцев таких паспортов, можно прочитать здесь.

В одном из выпусков газеты "Совершенно Секретно" писалось, что обозревателю "Версии" Олегу Лурье удалось встретиться с весьма высокопоставленным чиновником, который долгое время являлся одним из руководителей ведущей и весьма известной спецслужбы и занимался так называемой "русской проблемой". Вот, выдержка из статьи, опубликованной в этой газете по словам беседы обозревателя газеты с этим чиновником:

О.Л.: Вы говорили о взятках и платежах чиновникам. Поподробнее можно?

Ч: Нет. Это уже особые вопросы, которые затрагивают интересы национальной безопасности. Ограничусь следующим: в современной финансовой системе ничего нельзя утаить. Как бы вы не скрывали счета, фирмы, переводы, фамилии. Ваши чиновники просто плохо представляют, как работает система. А их уверяют, что все будет скрыто. Глупости. Даже если Вы назоветесь любой распространенной русской фамилией, которой обладают тысячи людей - Иванов, Петров, Сидоров, например, все равно, рано или поздно станет ясно, кто есть кто и какую должность он занимает. Срочно закрывать счета и обналичивать деньги - не поможет.

Мы бы прокомментировали это следующим образом. С одной стороны, известно, что некоторые из Российских регистраторов предлагают услуги по открытию счетов в респектабельных офшорных банках несмотря на то, что это практически невозможно, т.к. как только банк видит русскую фамилию, он наотрез отказывается предоставлять какие-либо документы или объяснять процедуру открытия счета, принятую в банке. Значит, эти регистраторы сумели каким-то образом обойти табу, накладываемое Западными банками на открытие счетов гражданам из СНГ. 

Мы из этого делаем следующий вывод: даже если вы заплатили кому-то $2000 за открытие счета в солидном Швейцарском банке, то из этого не следует, что у вас все в порядке. Тот факт, что счет был открыт по русскому паспорту, говорит о том, что в любом опасном случае банк прежде всего будет "сдавать" тех из своих клиентов, которые находятся в зоне повышенного риска. А в зоне повышенного риска как раз находятся граждане всех стран СНГ, включая и Россию. Ответ чиновника косвенно подтверждает наш вывод, т.к. он обращает внимание собеседника на русскую фамилию.

Это еще раз подтверждает актуальность приобретения второго паспорта на другое имя. Если у вас есть $100 000, которые вы хотели бы скрыть от государственного аппарата, то $6000-$10000, потраченные на приобретение второго паспорта с другой фамилией, не нанесут по вашему бюджету большого удара. Если же у вас не больше, чем $50000, то нет смысла открывать счета в солидных Западных банках и гораздо проще раскидать их по разным банкам Прибалтики. Это не такие большие деньги, чтобы устраивать за ними гонку.

Время от времени на нас выходят с вопросами насчет приобретения второго паспорта и нам постоянно приходится разочаровывать тех, кто интересуется такой возможностью.

Года три тому назад мы полностью прекратили заниматься вторыми паспортами. Дело тут в том, что на международном паспортном рынке много мошенников, продающих поддельные и всякие разные левые паспорта. Многие люди, оформившие себе паспорта через таких мошенников, сели в тюрьму. Поэтому мы просто не хотим с ними связываться.
Лиц, предлагающих вторые паспорта, необходимо тщательно проверять, а на это требуются деньги, которые обратно, конечно, не вернутся. Ведь все хотят получить готовый продукт со 100% гарантией его легальности и законности.
Работая в режиме посредника этого добиться невозможно. Поэтому мы прекратили этим заниматься.
По крайней мере работая с оффшорными компаниями и открывая банковские счета, мы можем быть уверены в качестве продукта, а с паспортами нельзя быть в чем-либо уверенным, не вложив в это дело достаточно денег.

К сожалению банковские паспорта - очень сложная тема: необходимо тщательно изучать возможности такого паспорта в то время как паспортные дельцы с большой неохотой относятся к тем, кто хочет серьезно сэкономить и взять паспорт только за 5000-8000 долларов вместо обычного паспорта за 20000-30000 долларов (ведь они тогда меньше заработают)
Для того, чтобы быть на 100% уверенным в отношении банковских паспортов необходимо заранее тратить деньги на проверку провайдеров и программ, которые они предлагают. В то же самое время никто из наших клиентов вперед деньги платить не хочет. Все хотят готового решения. У нас нет никакого желания инвестировать свои собственные деньги в это дело. Поэтому мы не можем вам предложить что-либо конкретное.

Кстати, в Интернете раньше был сайт под названием BOA Factory.   На этом сайте имелся огромный выбор недавно отпечатанных в типографии где-то в Европе паспортов разных стран. Стран предлагается много и средняя цена паспорта составляет около $1000. Думается, что такие паспорта могут хорошо помочь при открытии счета в банке, хотя с другой стороны ведь банк то потребует с вас нотариально заверенную (апостилированную) копию паспорта и каким образом вы сумеете убедить нотариуса в том, что это реальный паспорт, неизвестно. Откровенно говоря мы были просто ошарашены содержанием этого сайта: Там можно купить все: поддельные паспорта по сходной цене, дипломы ВУЗов, водительские права, дорожные чеки, все поддельное, но как говорят владельцы сайта, такого высокого качества, что практически невозможно отличить от оригинала. Мы еще не имели с этом сайтом каких-либо дел, поэтому не можем гарантировать, что все это правда, но выглядит очень убедительно. 

Примечание: Последний раз они размещались по адресу: ttp://boafactory.fasthost.tv/ К сожалению этой компании приходится часто менять свой адрес. Поэтому если они опять оттуда исчезнут, то на сайте "Планета кардера" по адресу: http://www.carderplanet.net и особенно на его форумах можно наткнуться на некоторых представителей компании BOA Factory.

А вот с утверждением высокопоставленного чиновника о том, что бесполезно закрывать счета и обналичивать деньги, мы не согласны. Это совершенно не так. Даже если в банке и остались какие-то улики, то вы всегда можете заявить, что вас кто-то "подставил", использовав ксерокопию вашего паспорта для открытия счета для себя. Доказать обратное практически невозможно и к тому же вы ведь можете добровольно оказывать следствию полное содействие в вопросах поиска денег, которые были на счете, а потом вдруг исчезли в неизвестном направлении. 

Чем хороши Прибалтийские банки, так это тем, что они предлагают полноценное управление счетом через Интернет. Поэтому при возникновении таких обстоятельств вы можете оперативно отправить деньги со счета в Прибалтийском банке на другой счет (личный или корпоративный) в другом Прибалтийском (или зарубежном) банке. При этом рекомендуется соблюдать предосторожности по соблюдению компьютерной безопасности, изложенные на нашем сайте по следующему адресу: http://www.gloffs.com/computer_security.htm

Если вы будете открывать счет на свое реальное имя, то используйте не свою подпись, а чью-либо другую и тогда в случае проведения графологической экспертизы наши налоговые органы не смогут доказать, что счет принадлежит вам и ваша версия насчет того, что вас якобы кто-то "подставил", вполне может иметь успех. Хотя теперь во время открытия счета даже Прибалтийские банки желают убедиться в том, что подпись принадлежит именно вам, а не кому-то другому. Ведь они же обязаны выполнять все предписания по борьбе с отмыванием денег. Естественно, ни в коем случае не сообщайте банку ваш реальный адрес, а используйте чьей-либо другой адрес, и это еще более укрепит ваше положение.

Мы регулярно получаем вопросы от читателей нашего сайта, которые заинтересованы в открытии банковского счета в каком-нибудь надежном не Прибалтийском банке. В виду того, что практически любой крупный Западный банк не желает открывать счета гражданам Восточной Европы, включая, конечно, Россию, у нас нет никакой возможности открыть для вас счет в таком банке т.к. как только мы попытаемся выйти на один из таких банков от имени клиента с паспортом любой Восточной Европейской страны, у нас сразу возникнут неразрешимые проблемы.

Чем опасно открытие счета через Российского посредника?
 

C каждым годом открывать банковские счета становится все сложнее и труднее и не только Российским предпринимателям, но и зарубежным. У банков, подключенных к банковской системе США, проблем становится все больше и больше, т.к. принимаемые правительствами стран, в которых находятся банки, положения по борьбе с отмыванием денег, требуют от банка, чтобы тот скрупулезно и тщательно проверял и идентифицировал личность каждого нового клиента. Читайте об этом подробно в этом же разделе.
Столкнувшись с данной проблемой, многие предпочитают обращаться за помощью в открытии счета к посреднику, не понимая того, что сам факт обращения за помощью к посреднику может привести к возникновению дополнительных скрытых проблем.
К сожалению, клиенты обращаются к посреднику именно по той причине, что не до конца понимают того, каким образом работает система открытия счетов.
Дело в том, что, с одной стороны, банки заинтересованы в установлении отношений с посредниками, которые помогают им привлекать новых клиентов, но с другой стороны у каждого банка есть свой отдел по борьбе с отмыванием денег, а точнее отдел, сотрудники которого пытаются при открытии новых счетов максимально выполнять требования законов по борьбе с отмыванием денег (либо делать вид, что они, якобы, борются), что приводит к тому, что они требуют того, чтобы каждый новый клиент представлял банку гору документации и заполнил анкету на 10 и более листах.
Поэтому, когда банк сталкивается с какой-либо консалтинговой фирмой, предлагающей ему сотрудничество в области открытия банковских счетов, то банк начинает тщательно проверять критерии идентификации личности клиента, которым следует данная консалтинговая фирма при работе с клиентами, и если данная консалтинговая фирма подходит к своим клиентам настолько же тщательно, насколько это делает банк, то банк вполне может согласиться на такое сотрудничество, в результате чего у консалтинговой фирмы появляется возможность предлагать клиентам открытие счетов в таких банках, где сложно открыть счет самостоятельно.
Казалось бы, все нормально и изъянов у такой схемы работы нет, однако, не все так просто и логично, как кажется с первого взгляда.
В виду того, что консалтинговая фирма находится в России, то она, как правило, хранит всю информацию о своих клиентах в виде заполненных анкет (опросников, которые затем переправляются в банк) у себя в офисе в России. Поскольку сотрудники силовых ведомств и других структур знают о существовании такой консалтинговой фирмы и о том, где находится ее офис, то им очень просто установить наблюдение за людьми, входящими и выходящими из ее офиса, а также организовать регулярный съем информации с компьютеров консалтинговой фирмы, и это можно делать как скрытно, так и через одного из сотрудников фирмы, скомпрометировав его каким-либо образом.
Из нашего опыта общения с сотрудниками таких консалтинговых фирм мы можем с уверенностью заявить, что, как правило, они не имеют ни малейшего понятия о том, что такое «криптография» и как ее правильно использовать просто по той причине, что, как правило, сотрудники с юридическим образованием слабо разбираются в компьютерной технике и продвинутых способах шифрования и хранения информации.
Даже если консалтинговая фирма прибегнет к услугам какой-либо сторонней организации, предлагающей безопасные способы хранения информации, то это нисколько не уменьшит риск клиента, т.к., во-первых, все упирается в пароль или скорее парольную фразу, которую должен знать каждый сотрудник этой консалтинговой фирмы для доступа к информации (и которую, обычно, принято записывать на листочек, приклеиваемый к монитору), а во-вторых, сторонние организации должны, по мнению обычного среднестатического руководителя, иметь лицензию на право оказания услуг шифрования, которую они естественно получали в органах ФСБ, (что уже само по себе нелепо: получать лицензию на защиту информации в ФСБ, против сотрудников которой информация шифруется в первую очередь).

Читайте об этом подробно в нашей статье о компьютерной безопасности.

Все это приводит к тому, что консалтинговые юридические фирмы, предлагающие услуги по открытию счетов, являются потенциально опасным и уязвимым каналом для передачи иностранному банку информации об истинном владельце счета.
Аналогичную проблему представляют, также, представительства иностранных банков, которые созданы специально для облегчения открытия счетов Российскими предпринимателями в таких банках. Как правило, представительство банка представляет из себя обычный офис из одной-двух комнат, не имеющий какой-либо защиты против скрытного проникновения внутрь. При открытии счета клиент приносит в такое представительство исчерпывающую информацию о своем бизнесе и о том, кто является истинным владельцем бизнеса, что серьезно облегчает задачу правоохранительных и других компетентных органов по сбору, сортировке и анализу такой информации.
Из всего вышеизложенного следует только один вывод: если вам дорога ваша конфиденциальность, то выходите на банки напрямую, минуя представительства банков в России и офисы консалтинговых фирм в России. Если же вам так необходимо общение с сотрудниками консалтинговых фирм в России, то старайтесь их использовать только для получения информации об интересующем вас банке таким образом, чтобы ваша конфиденциальная информация не проходила через такие фирмы.

Для того, чтобы эффективно решать проблему с открытием счетом для наших клиентов мы стараемся находить возможности установления деловых отношений с рядом иностранных банков, однако, вся проблема состоит в том, что любой иностранный банк начнет, прежде всего, выяснять, есть ли у нас офис в России, как мы работаем с клиентами, как их идентифицируем и т.д. и т.п. Т.к. в нашей деятельности мы стремимся оберегать конфиденциальность клиента, то стараемся не обременять себя сбором конфиденциальной информации. Банк же, узнав об этом, не захочет устанавливать с нами деловые отношения. Т.к. данная ситуация представляет из себя своеобразный «замкнутый круг», то мы пришли к выводу, что лучше всего поступать таким образом, чтобы во время открытия счета конфиденциальная информация о клиенте не проходила через нас, а уходила напрямую в банк, минуя нас и наш виртуальный офис. Именно по этой причине мы не можем предложить нашим клиентам такого широкого диапазона банковских учреждений, как некоторые другие консалтинговые фирмы.

Мы стараемся помогать нашим клиентам в открытии счетов в серьезных и респектабельных банках. Однако, учитывая возникающие при этом трудности, мы не можем предложить нашим клиентам такого широкого диапазона вариантов открытия счетов, как некоторые другие консалтинговые фирмы. Поэтому размер нашего гонорара за помощь в открытии счетов в таких банках не превышает $200 (в то время, как другие просят за такие услуги от $800 до $2000), и также мы можем помочь клиенту только в том случае, если с его стороны он оказывает нам помощь, проявляющуюся в том, что он либо открывает счет на иностранный паспорт (не Российский) с тем, чтобы банк не думал, что счет хочет открыть житель СНГ или России, либо (если паспорт все таки Российский) если он может доказать банку, что он постоянно проживает за пределами России (в этом случае банк считает, что он меньше рискует, т.к. по его мнению все люди, проживающие в Восточной Европе, только тем и занимаются, что отмывают деньги). Вдобавок к этому клиент должен иметь возможность предъявить банку справку-рекомендацию от другого банка. Мы такую справку клиенту достать не можем. При условии выполнения названных условий диапазон вариантов открытия счетов значительно расширяется. При невозможности выполнить данные условия все, что мы можем предложить клиенту, это либо открытие счета в Риетуму банке в Прибалтике, либо в Лояльном банке на Карибах, но даже и это не гарантированно, т.к. данные банки также могут отказать клиенту в открытии счета.

Недавно мы пытались выйти на ряд банков Кипра с предложением о сотрудничестве в области открытия счетов для наших клиентов. В ответ на наше предложение представитель банк нам заявил, что банк может иметь дела только с юридической фирмой, на что мы им сказали: "а как вы себе представляете сохранение тайны имен наших клиентов в самой России? Вы понимаете, что такое юридическая фирма в России и к какой утечке информации может привести то обстоятельство, что вся информация об именах клиентов проходит через офис, располагающийся в России?". В ответ на это на той стороне провода мы услышали возмущение со стороны представителя банка, который начал нас уверять в том, что банк тщательно блюдет тайну имени владельца счета. Наши же аргументы, похоже, просто не были услышаны этим человеком, который, несмотря на то, что он находится в Москве, по всей видимости до сих пор не понимает местную Российскую специфику.

После того, как мы попытались ему это объяснить, он нам сказал, что у банка имеются договоренности со многими Российскими регистраторами (теми, которые предлагают услуги по открытию счета в банках Кипра за $800-1000), которые выполняют условия банка по идентификации клиентов и что нам тоже надо бы поступить также, как все эти лица. Т.е. налицо видна интересная тенденция: банки, находясь в другой юрисдикции, как-бы переносят часть своего офиса в Россию и сваливают свои проблемы по идентификации клиентов на местных представителей (на которых, кстати, не распространяется уголовное преследование страны, где находится банк, т.к. они проживают в России, а в России такой нормы нет) и в результате все, что мы видим, это вопиющее нарушение конфиденциальности неосведомленного об этих безобразиях клиента. А клиенты, как бараны на заклание, идут к этим посредникам и открывают через них счета в надежных банках, где строго охраняется тайна имени владельца счета.

Также нас возмутило требование банка, чтобы мы показали ему документы на какую-нибудь фирму (например, фирму на Британских Виргинских островах) и не просто документы, а еще и сертификат good standing как-будто бы мы собираемся открывать на эту фирму счет в банке. Ведь у нас шел разговор только об установлении отношений по открытию счетов для наших клиентов и причем тут фирма, непонятно. В ответ на этот вопроснам сказали, что таковы требования государственных органов республики Кипр! Боже мой, неужели в этой республике в центральном банке Кипра работают такие идиоты, если они выставляют такие несуразные требования? Причем тут фирма и доказательство того, что она выплачивает ежегодные пошлины???? Мы же ведь не собираемся открывать для нее счет в этом банке!

Из всего этого можно сделать вывод о том, что наиболее целесообразно выходить на банк напрямую, минуя Российских посредников. Если у кого-то это не получается сделать самостоятельно, то связывайтесь с нами и мы просто позвоним в необходимый банк и, пользуясь тем, что по телефону невозможно определить, кто именно звонит в банк, скажем на ломаном  Английском или русском, что звонит к ним такой-то перспективный клиент из России, который хотел бы открыть счет в этом банке, но что он боится открывать счет через представительство банка в Москве, т.к. там нет гарантии, что все будет конфиденциально: ведь на людей, работающих в Московском представительстве не распространяется уголовное преследование за разглашение тайны владельца счета.
 

Полезная информация

Рекомендуем вам ознакомиться секретными отчетами, в которых подробно изложены возможности самостоятельного открытия счетов в зарубежных банках:

7 секретных отчетов в формате zip (прочитать здесь нельзя, только скачать)

Всемирно известный банк HSBC приветствует граждан Израиля в качестве клиентов

Если у вас имеется возможность каким-либо образом предъявить паспорт любой другой страны кроме Восточной Европы, то тогда мы сможем вам помочь с открытием счета в респектабельном банке и наш гонорар за такую услугу не превысит $100-$200. Если же у вас нет такой возможности, то все, что мы можем для вас сделать, это открыть для вас счет в банке Rietumu (www.rietumu.lv)

Безопасность управления счетом

И еще одна проблема, на которой хотелось бы остановиться при обсуждении банковских счетов, это тот неприятный факт, что большинство крупных Западных банков до сих пор не обеспечивают хоть какой-то элементарный уровень безопасности при управлении счетами. Т.е. они принимают платежные инструкции по факсу, но при этом требуют только наличия вашей подписи на этом факсе. Легко себе представить, что как только какой-либо злоумышленник  перехватит ваш факс с вашей подписью, он может затем отправить второй факс, содержащий другие инструкции о переводе денег на другой счет. Вы конечно понимаете, что вашу подпись элементарно просто скопировать с факсимильной копии на другой факс и операционист, работающий с вашим счетом, не заметит никакой разницы между двумя факсами. Некоторые банки применяют специальную систему кодовых слов, где каждое новое платежное поручение содержит новое кодовое слово в соответствии с определенными заранее выработанными правилами. Если вы все-таки открыли счет в банке, который не предложил никаких мер безопасности, то старайтесь использовать этот счет только в качестве накопительного и как можно меньше отсылать в этот банк какие-либо инструкции. Лучше вообще запретить банку принимать платежные инструкции по факсу, сказав, что банку разрешается переводить деньги со счета только в вашем личном присутствии.

Именно по этой причине Нигерийские мошенники умудряются опорожнять банковские счета многих доверчивых простаков. Суть мошенничества состоит в следующем: жертве присылается факс из Нигерии от какого-нибудь вышестоящего "бывшего" министра, который говорит вам о том, что ему нужен ваш банковский счет для того, чтобы он смог перечислить на него, скажем $100 млн., и 50% от этой суммы он отдаст вам в качестве комиссионных за вашу помощь. Другую же половину (его долю) он просит вас перечислить в другое место. В действительности, конечно, на ваш счет ничто не поступает, а задача Нигерийского мошенника состоит только в том, чтобы узнать реквизиты вашего счета. После этого мошенник высылает в этот банк платежное поручение, на котором стоит ваша подпись и, в том случае, если в банке не существует никаких мер безопасности, то все ваши деньги уходят в неизвестном направлении. Огромное количество людей уже пострадали от этого трюка и несмотря на это до сих пор многие Западные банки не выработали хоть какую-то систему безопасности.